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香港允许持牌虚拟资产平台向散户提供服务已有机构计划推出相关服务

2023-05-26 07:34:00 来源：经济观察网

经济观察网记者老盈盈香港正积极拥抱包括虚拟资产等Web3 数字经济发展大势，引领创新浪潮。

(资料图片仅供参考)

5月23日，香港证监会刊发《关于适用与获证券及期货实务监察委员会发牌的虚拟资产交易平台运营者的建议监管规定的咨询总结》（以下简称《咨询总结》），表示正在或打算在香港提供虚拟资产交易相关服务的平台营运者，必须向香港证监会申领牌照，并允许持牌虚拟资产平台在一系列保障措施下向散户提供服务。

5月24日，香港众安银行宣布计划通过与本地持牌虚拟资产交易所合作，向零售投资者推出虚拟资产交易服务。

虚拟资产平台需持牌上岗

根据《咨询总结》，香港证监会为提供非证券型代币交易服务的中心化虚拟资产交易平台设立了全新发牌制度（“VASP”牌照），意味着所有在香港经营业务或向香港投资者积极推广其服务的虚拟资产交易平台，不论是否有提供证券型代币交易服务，均需获香港证监会发牌并受其监管，无意申领牌照的营运者，香港证监会则要求以有序方式结束其于香港的业务。

据了解，在现行制度下，根据《证券及期货条例》持牌的虚拟资产交易平台仅可向专业投资者提供服务。但随着越来越多的传统金融机构及服务提供者涉及虚拟资产领域，零售投资人对虚拟资产的知识也愈来愈丰富，近年来香港内外一直有声音致力于打破这一限制。

根据《咨询总结》，香港证监会将落实有关容许持牌虚拟资产交易平台向零售投资者提供服务的建议，但是持牌虚拟资产交易平台应遵守一系列措施以保障零售投资者之利益。这些保障措施的要点包括KYC（了解你的客户）方面，意思是除非是机构专业投资者及合资格的法团专业投资者，平台运营者在为零售投资者提供服务之前，应当进行相应的知识及风险评估和投资者培训，并制定风险承担限额。

此外，虚拟资交易平台也必须在纳入每项虚拟资产以提供买卖前，对其进行尽职审查，平台运营者应获取有关每项虚拟资产的资料（不论是直接还是间接取得），规定平台运营者应采取一切合理步骤，以确保所披露有关特定产品的资料并非虚假、偏颇、具误导性或具欺骗性。

香港证监会表示，《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》（简称《虚拟平台指引》）将于6月1日正式生效。至于是否在当天向散户开放交易，香港证监会明确表示，尚未批准任何虚拟资产交易平台向零售投资者提供服务，且现有大部分公众可接触的虚拟资产交易平台均不受证监会监管。

澳洲会计师公会大中华区分会会长吕志宏指出，让虚拟资产交易平台营运者自行承担大部分审理责任，相信是香港证监会为了在保障投资者及发展虚拟资产市场之间取得平衡。吕志宏表示，虚拟资产交易平台营运者需要定期向证监反馈纳入的产品类型和营运资金的稳定性，以及独立审计报告，当平台一些实际情况不符合监管要求时，香港证监会绝对有权吊销平台营运者牌照，香港证监会仍拥有虚拟资产市场包括产品审理在内的最终监管权。

5月24日，香港众安银行宣布计划向零售投资者推出虚拟资产交易服务，通过与本地持牌虚拟资产交易所合作，众安银行将寻求监管批准，让零售投资者能够经ZA Bank App使用法定货币买卖虚拟资产。

香港积极拥抱Web3

作为国际金融中心，香港长期对虚拟资产等新兴数字经济行业秉持着开放兼融的态度，鼓励技术创新人才开发更具成本效益、兼容并包、灵活和划时代的金融创新方案。

在今年4月举行的香港Web3嘉年华开幕式上，香港财政司司长陈茂波表示，现在是Web3发展的黄金机遇，同时也是最惊心动魄的时刻。Web3正处起始期，目前常见的应用包括加密货币、去中心化交易所、区块链游戏，但未来将会有更多新的应用和机遇。

陈茂波称，Web3发展在经历震荡阶段后，会再次快速增长。近期的虚拟资产交易所倒闭，牵连一些以初创企业为主要客户的银行，也为市场带来了震荡。这些事件问题不在于创新力量不足，而是它们有没有在妥善的监管框架下，有效管控风险。惊心动魄之后，剩下的市场参与者会变得更强，投资者会相对变得更冷静。市场力量将促使企业、技术和应用并发出新力量、新模式。另一方面，政府和监管机构也会汲取经验，在震荡过后，制订适当的策略，堵塞漏洞，管理风险，让市场可持续发展。

5月18日，香港金融管理局宣布启动“数码港元”先导计划。16间来自金融、支付和科技界的入选公司将于今年内进行首轮试验，深入研究“数码港元”在六个范畴的潜在用例，包括全面支付、可编程支付、离线支付、代币化存款、第三代互联网（Web3）交易结算和代币化资产结算。

香港金管局会于先导计划中与不同持份者紧密合作，并进行一系列试验，共同探索“数码港元”的应用场景及有关的执行和设计事宜。透过反复试验，金管局可从每个试验的结果汲取实际经验，完善可能落实“数码港元”的方式。金管局目前尚未就会否正式推出“数码港元”作出决定。

（责任编辑：王治强 HF013）

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